LAPORAN PENDAHULUAN 2 LABORATORIUM MANAJEMEN LANJUT UNIVERSITAS GUNADARMA IMPLEMENTASI SISTEM INFORMASI

NAMA                  :     RICO ADAM WARNER

1.      Sebutkan jenis-jenis tabungan berdasarkan cara perhitungan bunga !

Jawab:

- Deposito

- Tabanas

- Taska(tabungan asuransi berjangka)

2.      Apa yang anda ketahui tentang :

Jawab:

a.      Saldo Harian Bunga dihitung setiap hari dan total jumlah bunga bulan yang    bersangkutan ditambahkan ke rekening pada awal bulan berikutnya.

b.      Saldo Rata-rata Bunga dihitung berdasarkan saldo rata-rata selama satu bulan.

c.       Saldo Terendah Bunga dihitung berdasarkan saldo yang paling rendah selama periode waktu perhitungan.

3.      Sebutkan rumus untuk mencari bunga berdasarkan saldo terendah !

Jawab:

(%bunga x saldo terendah x jumlah hari)/ 356

4.      Jelaskan mekanisme kliring yang Anda ketahui?

Jawab:

1. Kliring penyerahan

Kegiatan yang perlu dilakukan terlebih dahulu sebelum kliring penyerahan adalah

1. Warkat dicap yang memuat sebutan kliring dan dicantumkan nomor kode kelompok peserta.
2. Persetujuan penyelenggaraan dan peserta lain.

Langkah-langkah selanjutnya adalah:

a. Warkat-warkat dikelompokkan sesuai peserta. Warkat-warkat tersebut dapat digolongkan menjadi:

Ø Warkat kliring yang diserahkan oleh masing-masing peserta,yaitu:

ü Nota Debet keluar, yaitu warkat yang disetorkan oleh nasabah suatu bank untuk keuntunga rekening nasabah tersebut.

ü Nota Kredit Keluar, yaitu warkat pembebanan ke rekening nasabah yang menyetorkan untuk keuntungan rekenging nasabah bank lain.

Ø Warkat kliring yang diterima dari peserta lain, yaitu:

ü Nota Debet Masuk, yaitu warkat yang diserahkan oleh peserta lain atas beban nasabah bank yang menerima warkat.

ü Nota Kredit Masuk, yaitu warkat yang diserahkan oleh peserta lain untuk keuntungan nasabah bank yang menerima warkat.

b. Warkat debet dan warkat kredit dirinci nilai nominalnya dalalm suatu daftar.

c. Nilai nominal dan banyaknya warkat dalam daftar kliring dijumlahkan.

d. Serah terima warkat kliring yang telah ditanda tangani oleh wakil peserta kliring.

e. Apabila terjadi perbedaan pendapat mengenai dapat tidaknya warkat diperhitungkan dalan kliring, maka keputusan terakhir di serahkan kepada penyelenggara.

f. Penyusunan neraca kliring penyerahan yang ditandangani dan dibubuhi nama peserta jelas.

g. Wakil pesrta kliring kembali ke bank masing-masing untuk menentukan layak tidaknya warkat-warkat yan gditerima dari bank lain untuk diselesaikan.

2. Kliring retur

a. Setelah warkat yang dikembalikan kemudian dikelompokkan menurut peserta dan dicatat dalam daftar kliring retur lengkap dengan nilai nominalnya.

b. Penyelenggaraan selanjutnya menyusun neraca gabungan peserta.

c. Jika sebuah bank tidak mempunyai cukup dana likuid di bank yang bersangkutan untuk menyelesaikan kalah kliring, maka akan berusaha mencari pinjaman dari bank lain atau

5.      Jika anda seorang teller, bagaimanakah cara melakukan proses transaksi kliring jika saldo kemarin belum efektif ?

Jawab:

Melakukan reset kliring(Pengefektifan saldo kemarin) yang terdapat pada menu Head teller no 10

6.      Jelaskan tugas pada customer service dan teller untuk melayani para nasabahnya !

Jawab:

CS(Customer Service)

a)      Memberikan informasi produk bank

b)      Melayani Pembukaan dan Penutupan rekening bank

c)      Handling Complaint, melayani segala bentuk complain dari nasabah

d)      Melayani nasabah dalam hal pelayanan jasa – jasa produk bank seperti transfer, Inkaso ,Pemindahbukuan, antar rekening nasabah

e)      Melaksanakan tugas lainnya yang ditunjuk atasan

Teller

a)      Seorang Teller yang baik harus datang tepat waktu sesuai jam masuk, memastikan semua perlengkapan berfungsi baikalat penghitung uang, alat pngecek uang palsu bulpen, dsb).

b)      Jika anda nasabah maka harus bersikap ramah, memberi greeting(selamat pagi/siang/sore, mengucapkan terima kasih jika sudah selesai),, memberi senyum diawal dan diakhir pertemuan

c)      Menjaga penampilan berbusana sesuai standar bank(meja kerja, baju rapi, rambut rapi, mengenakan ID card, dsb.)

d)      Jika ada nasabah ingin setor/Tarik tunai maka teller wajib menghitung uang, mengkonfirmasi jumlah uang kepada nasabah, melakukan perhitungan uang didepan nasabah

e)      Melakukan pembayaran non-tunai/tunai kepada nasabah yang bertransaksi di counter bank dan melakukan update serta data transaksi di system computer bank

f)       Setelah selesai proses setor/tarik tunai wajib memberikan slip kwitansi kepada nasabah yang menandatangani sebagai tandatangan pengesahan

g)      Bertanggung jawab terhadap kesesuaian antara jumlah kas di system dengan kas di terminalnya

7.      Buat jurnal umum dan saldo akhir untuk rekening nasabah berikut ini :

a)      Nn. Ana membuka rekening tabungan sebesar 7,5 juta di Bank Gunadarma secara tunai

b)      Nn. Ana mendapat cek dari Bank ABC sebesar 2,5 juta, cek tersebut dimasukkan ke rekening tabungannya

c)      Nn. Ana mengambil tabungannya untuk keperluan pribadi sebesar 1 juta

d)      Nn. Ana menyimpan keuntungan hasil usahanya sebesar 1,5 juta di rekening tabungannya

e)      Nn. Ana melakukan penarikan tunai sebesar 3,5 juta

f)       Nn. Ana melakukan setoran kliring sebesar Rp. 2 juta dan dimasukkan ke rekening tabungannya

g)      Nn. Ana membayar barang belanjaannya di Matahari dengan terlebihdahulu menarik dari ATM sebesar Rp. 500.000,00

Jawab:

a)      Kas                                     Rp 7.500.000(D)

Tabungan                         Rp 7.500.000(K)

(ST001)

b)      Kliring                                Rp 2.500.000(D)

Tabungan                         Rp 2.500.000(K)

(SK001)

c)      Tabungan                          Rp 1.000.000(D)

Prive                                 Rp 1.000.000(K)

(PT001)

d)      Kas                                     Rp 1.500.000(D)

Pendapat Tabungan        Rp 1.500.000(K)

(ST002)

e)      Tabungan                          Rp 3.500.000(D)

Kas                                    Rp 3.500.000(K)

(PT002)

f)       Kliring                                Rp 2.000.000(D)

Tabungan                         Rp 2.000.000(K)

(SK002)

g)      Tabungan                          Rp 500.000(D)

Kas                                    Rp 500.000(K)

(PT003)